SBI SCHDを100万円一括投資開始！！【新NISA枠で投資信託】

楽天証券で扱っていたSCHD商品が、2024年12月20日からSBI証券でも投資可能となりました。

今回は、SBI SCHDについて簡単に紹介したいと思います。

１．正式名称は、SBI S 米国高配当株式ファンド【年4回決算型】

２．高配当ETFといえばHDV、SPYD、VYMが有名だが、アメリカではVYMと並ぶ資産総額

３．SCHDに投資できる投資信託は日本で2本目（楽天証券とSBI証券）

４．分配金は年4回予定（3月、6月、9月、12月）

５．信託報酬は驚きの0.1238％（楽天SCHDは0.192％）

低コストに加えて、増配率が凄いのがSCHDの特徴です。

2011年設定来からの平均増配率が11％を超えており、仮に過去と同じ増配率が続くとすれば、毎月5万円を20年間の投資で毎月30万円弱の配当金が得られる計算になります。

米国ETFのコストを考慮しても、SBIの方が30％安いコストを実現しています。

また、SBI SCHDは投信マイレージが対象銘柄となっているため、残高に応じて年率0.022％がもらえます。コレを考慮するとコストは楽天の約半分になります。

１．新NISAは二重課税調整制度の対象外

新NISA口座でSBI SCHDを保有した場合、分配金に外国税の10％がかかります。

国内税の20.315％はかかりませんが、確定申告で取り戻すことはできません。

２．新NISAの枠を消費する

分配金再投資型のインデックスファンドなら、ファンド内で自動再投資され基準価格の上昇に繋がります。

しかし、SBI SCHDは分配金受取型のため、受け取ってから新NISA枠を消費して再投資する必要があるため、成長投資枠の240万円をどんどん減らすことになります。

今回、金額設定で1,000,000円を成長投資枠を使って一括投入しました。

口数指定で購入した方は、分配金受取設定になっていますが、金額指定で購入した方は再投資型に自動設定されています。

そのため、12月20日を過ぎたため、分配金受取方法も「再投資」→「受取」に変更しまいした。

これから30年以上の投資人生になるため、失敗も成功も経験として受け止めてチャレンジしたいと思います。

いかがでしたでしょうか。

今回は、SBI S 米国高配当株式ファンド【年4回決算型】について紹介しました。

コインの近くの白と金のセラミックユニコーンの置物

何が正解で何が間違っていたなんて投資の世界では判らず、すべて自己責任になります。

SNSや動画配信でSBI SCHDを勧める声もありますが、最終的な投資やサービス利用の判断は全て自らの判断になります。

そのため、自分が納得して購入の判断と新NISAの活用などを行うようにしてください。

良い投資で資産運用できるように取り組んで行きましょう。

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。それでは(^_^)/~~~。

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