にほんブログ村1月末にはFOMCによる金利引き上げの発表や2月中旬から情報開示されてきた政治的な問題など、株式相場に大きな影響を与えている難しい相場が続いています。
私自身、米国株主体のインデックス銘柄で企業型DCを運用しているため、暴落に歯止めがかからず、ダラダラ下げ続けている状態です。政治動向に影響が出るニュースなだけに2022年の1年間は我慢の年になりそうですね。
前回の運用報告記事から一月しか経っていませんが、現状の運用状況がどのようになったのか紹介して行きたいと思います。
今後、企業型DCをやることになり不安な方はぜひ参考にして、自分のポートフォリオに活用してください。
企業型確定拠出年金
確定給付企業年金から確定拠出年金へ変更する企業がここ数年の間に多くなってきました。これから企業型DCを始める方や良く分からない方も多くいるのではないでしょういか。そのような方々に説明記事を投稿しています。
こちらの記事には、個人がこれから被るリスク（デメリット）やメリットなどありますので、年齢に応じた運用が出来るように参考にしてください。
2月の収支結果
前回の投稿から1ヶ月が経過しました。
まだご覧になられていない方は、ぜひ一読下さい。
2月18日引け後の株価は、28,020円に留まっているものの、27,000円台をウロウロしている状態です。米国の金利引き上げの報道を受けて、ハイテク株やマザーズ銘柄は弱く、高配当株や金融セクターが評価される用になってきました。しかし政治的な問題が報道されると、経済不安から日経全体が下落してしまい現在のような株価状況になっています。
そのような中で、定期的に積み立てられる企業型確定拠出年金の運用状況を紹介していきます。
《個別銘柄》
１．DCニッセイ外国株式インデックス
- 損益額：【今回】68,581円、（前回）165,454円
- 投資比率：81％
２．DIAM新興国株式インデックス
- 損益額：【今回】−635円→（前回）1,847円
- 資産比率：18％
《資産運用》
- 拠出金額累計：【今回】1,153950円、（前回）1,135,740円
- 評価損益額：【今回】170,550円、（前回）268,830円
- 資産評価額：【今回】1,324,500円、（前回）1,404,570円
- 利回り：【今回】13.2％、（前回）17.62％
企業型DCの資産比率は銀行預金や債券などには投資せず、株式に100％投資しています。理由は、まだ30前半の年であることや経済の変革期に入っているためです。
本日2.9万円台を割り込んでしまいましたが、今後もIT社会が進行することで快適で今以上にサービスが整った社会になることが見定められています。〇〇ショックのように暴落のリスクあると思いますが、暴落こそチャンスと考えて30年以上の企業型DCとうまく付き合って行こうと考えています。
投資は自己責任で行う必要がありますが、自分の蓄積している情報をモノサシにして投資を行ってください。
これまでの収支結果について
企業型DCとは言え、組み換えを行いながら状況に応じて運用してきた結果を報告していきます。
記載内容は、【月：拠出金額累計＋評価損益＝資産評価（利回り）〈先月の金額差〉】の順で記載していきます。
2022年
- 1月：1,153,950円＋166,304円＝1,320,254円（12.6％）〈−66,715円〉
2021年
- 12月：1,135,740円＋251,229円＝1,386,969円（18.1％）〈64,506円〉
- 11月：1,117,530円＋204,933円＝1,322,463円（15.5％）〈3,160円〉
- 10月：1,099,320円＋219,983円＝1,319,303円（16.7％）〈99,059円〉
- 9月 ：1,081,110円＋139,143円＝1,220,253円（11.4％）〈-6,982円〉
- 8月 ：1,062,900円＋164,335円＝1,227,235円（13.4％）〈41,116円〉
- 7月 ：1,044,690円＋141,429円＝1,186,119円（12.0％）〈19,500円〉
- 6月 ：1,026,480円＋140,139円＝1,166,619円（12.0％）〈34,386円〉
- 5月 ：1,008,270円＋123,963円＝1,132,233円（11.0％）〈24,629円〉
- 4月 ： 990,060円＋117,544円＝1,107,604円（10.6％）〈24,500円〉
- 3月 ： 971,850円＋111,254円＝1,083,104円（10.3％）〈42,142円〉
- 2月 ： 953,640円＋ 87,322円＝1,040,962円（8.4％）〈31,302円〉
- 1月 ： 935,430円＋ 74,230円＝1,009,660円（7.4％）〈26,496円〉
2020円
- 12月：917,220円＋65,944円＝983,164円（6.7％）〈36,025円〉
- 11月：899,010円＋48,129円＝947,139円（5.1％）〈52,431円〉
- 10月：880,800円＋13,908円＝894,708円（1.6％）〈7,223円〉
- 9月 ：862,590円＋24,895円＝887485円 （2.8％）
現在12％以上の値上がり益はあるものの、運用益は減ってしまいました。
昨年は金利引下げでS&P500の株価上昇率は見ると分かりますが、今までの成長速度と明らかに異なり、急上昇していました。またコロナ対策でお金をばら撒き、経済不安の緩和を行ったおかげで、米国は経済をコロナ前の水準まで戻してきています。そのため、お財布の紐を引き締めてインフレ上昇を止めるために、利上げを行うことになっています。なので去年1年間が投資家にとって追い風が吹いていましたが、今後は向かい風で厳しい相場になりそうです。(ー_ー)!!
まとめ
いかがでしたでしょうか。
今回は、企業型確定拠出年金の運用状況について紹介しました。
なんとか16万円程の運用益は出ているものの、米国株が弱気なうちはどんどん減っていくことが予想されます。せめて戦争問題が解決してくれれば好転するように感じますが、今は資産が減り続ける状況から目を背けて投資資金を定額入れていきたいと思います。
今年1年は、昨年よりパフォーマンスは落ちるとおもいます。しかし同じ水準まで回復した場合、より高い資金を得ることが出来ますので、気にせずに継続投資をしていきたいと思います。
当ブログでは資産形成を行う方法の記事をたくさん投稿しています。下記の関連記事にありますので、是非参考にしてくださいね。
それでは(@^^)/~~~。
