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pukupukuのブログ

『ぷくぷくのブログ』では、中四国のおでかけスポットとや日常生活の雑ネタなどを淡々と綴っていきます。ぜひ遊びに来て下さい٩(^‿^)۶

つみたてNISAを初めて21ヶ月目!!暴落しても投資を継続した結果、資産が復活!【資産状況を大公開!】

開花分岐のクローズアップとコピースペースの背景にミニチュアクロック。休日のためのはがき。春の始まり. - 桜 お金 ストックフォトと画像

2021年は感染症対策でお金をバラ撒きすぎたため、2022年を迎えてからインフレ懸念による金利引き上げを各国で宣言し、経済の立て直しをしようとしています。そのため、去年の12月を皮切りに3月までの間に株の暴落があり、その他の要因も重なり更に暴落しました。

しかしここ数日間に株価が急上昇し、3月19日時点で私の運用状況もーから一転して+になりました。今回は、そんな投資信託の運用状況を後悔したいと思います。最近、暴落が嫌気されて長期投資の投資信託を投げ売りする方が増えています。しっかり積立てれば利益になることを分かって欲しいと思います。

21ヶ月目の資産運用について

私は、投資信託で一定金額が貯ればその投資金額を引き出して、株式投資で運用するというやり方をしていました。

しかし!2年ほど前から、長期運用する投資信託の方が安全に資産を増やせることを体感して、投資信託をメインで運用するようになりました。

今回は、私が運用している6銘柄を紹介していき、それぞれの運用結果を書き留めていきたいと思います。前回報告した内容と比較します。詳細が知りたい方は下記リンクを御覧ください。

pukupuku25.hatenablog.jp

My ポートフォリオ

毎月の最低投資額は2万円の積立設定しており、タイミングをみて投入できる資金を手元に残しつつ運用しています。

基本的にはつみたてNISA口座で管理を行っていますが年間40万円の枠しかないので、約半分の24万円分を積立設定していることになりますね。しかし2021年の12月にスポット積立てで9万円投入したりしていますので、年間40万円に収めるように運用しています。

それでは、銘柄を紹介していきます。

1.楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))

特定口座

毎月の積立額:特定口座は0円

  • 取得金額:3,800円【前回】3,800円
  • トータルリターン:+1,415円(+37.24%)【前回】+1,579円(+41.56%)
  • 時価評価額:5,215円【前回】5,379円

つみたてNISA

毎月の最低投資額:1,000円

  • 取得金額:8,000円【前回】3,999円
  • トータルリターン:+162円(+2.02%)【前回】+273円(+6.83%)
  • 時価評価額:8,162円【前回】4,273円
2.eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

特定口座

毎月の積立額:特定口座は0円

  • 取得金額:3,699円【前回】3,699円
  • トータルリターン:+1,231円(33.28%)【前回】+1,338円(36.16%)
  • 時価評価額:4,931円【前回】5,038円

つみたてNISA

毎月の最低投資額:1,000円

  • 取得金額:8,000円【前回】4,000円
  • トータルリターン:+172円(+2.14%)【前回】+240円(+5.99%)
  • 時価評価額:8,172円【前回】4,240円
3.eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

特定口座

毎月の積立額:特定口座は0円

  • 取得金額:22,599円【前回】22,599円
  • トータルリターン:+3,413円(+15.10%)【前回】+3,550円(+15.70%)
  • 時価評価額:26,013円【前回】26,150円

つみたてNISA

毎月の最低投資額:16,000円

  • 取得金額:219,000円【前回】63,999円
  • トータルリターン:+1,856円(+0,84%)【前回】+4,304円(+6.72%)
  • 時価評価額:220,856円【前回】68,304円
4.eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

特定口座

毎月の積立額:特定口座は0円

  • 取得金額:1,783円【前回】1,783円
  • トータルリターン:+127円(+7.03%)【前回】+183円(+10.14%)
  • 時価評価額:1,927円【前回】1,983円

つみたてNISA

毎月の最低投資額:1,000円

  • 取得金額:8,000円【前回】3,999円
  • トータルリターン:+103円(+1.28%)【前回】+221円(+5.53%)
  • 時価評価額:8,103円【前回】4,221円

 

5.iFreeNEXT NASDAQ100インデックス

特定口座

※つみたてNISA対象外のファンド

毎月の最低投資額:500円

  • 取得金額:5,799円【前回】3,800円
  • トータルリターン:+74円(+1.26%)【前回】+515円(+13.56%)
  • 時価評価額:5,874円【前回】4,315円
6.iFreeNEXT NASDAQ次世代50

特定口座

※つみたてNISA対象外のファンド

毎月の最低投資額:500円

  • 取得金額:5,800円【前回】3,800円
  • トータルリターン:−329円(−5.67%)【前回】+437円(+11.50%))
  • 時価評価額:5,471円【前回】4,273円

iFreeNEXT NASDAQ100インデックスとiFreeNEXT NASDAQ次世代50については、つみたてNISA対象外のファンドのため特定口座のみで運用しています。

また楽天バンガードファンドとeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は同じような銘柄に投資しており、楽天バンガードファンドの方が小型株までカバーしているため多くの銘柄に投資を行っています。2つとも投資しているのは、パフォーマンスにどれくらいの差異が発生するのか確認したかったので投資しています。自分が好きな方に投資すれば良いと思います。(^o^)丿

 

上記の合計時価評価額は、294,724円であり、+8,224円(+2.87%)のトータルリターンとなりました。総合利回り4.0%前後を目指している私からすると運用出来ていないように思いますが、暴落があることで積立て投資は活きて来るため、今は気にせず運用しています。このまま継続して売り抜けるタイミングで4%程の利回りがあれば良いと思っています。

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政治的な問題で急落があったものの、最近は株価チャートも巻き返しています。継続投資を続けたため、投資状況も回復して良い感じに資産形成できています。

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以前から投資している銘柄については、利回り+30%以上のものもあるので、引き続き暴落がきたら投資金額を増額する今のスタイルを維持して運用していきたいと思います。

指標株価の推移状況

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現在の指標株価は、戦争の影響があったものの、米国のFOMC金利引き上げを0.25%のハト派の意見でしたので、市場では好感されたようです。日本でも経済再開に向けてGoTo事業を再開しようとする政府の動きもあったりします。さまざまな悪材料と好材料があり、株価も非常に読みにくい状態になっているため、今後の経済動向がどのように変化していくのか目が話せない状況です。

まとめ

いかがでしたでしょうか。

今回は、月度の運用方法と運用結果についてまとめました。

ピンクチェリーツリーの花 - 桜 ストックフォトと画像

やっぱり暴落こそ最大のチャンスと言われてますが、なかなか勇気がないと出来ない行動だと思います。現に私もビビり投資を行っているおかげで、低い投資金額なので大きく利益を出すことは出来ていません。

しかしやり方が分かりさえすれば次回から株価回復を信じて積極的に投資を行えるので、その時までに軍資金を貯めておきたいと思います。

 

今後も投資にまつわる情報を投稿していきますので、見逃さないようにブックマークや読者登録をよろしくお願い致します。

それでは(@^^)/~~~。