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３月中旬にスタートアップ企業に金融貸付を行っていたシリコンバレー銀行が破産手続を行い、連鎖的にNYシグネチャー・バンクもは破綻しました。直接的な日本への影響は限定的と日銀は見ているようですが、物価高騰が続く諸外国からの間接的な影響は日本にも波及するおそれがあります。第２のリーマン・ショックにならないことを願うばかりですね。
そんな中でも、コツコツ積み立てを行っている企業型確定拠出年金（企業型DC）は、かろうじて含み益が出ている状態です。
今回は現状の運用状況がどのようになったのか紹介して行きたいと思います。今後、企業型DCをやることになり不安な方はぜひ参考にして、自分のポートフォリオに活用してください。
企業型確定拠出年金【３月の実績】
確定給付企業年金から確定拠出年金へ変更する企業がここ数年の間に多くなってきました。これから企業型DCを始める方や良く分からない方も多くいるのではないでしょういか。そのような方々に説明記事を投稿しています。
こちらの記事には、個人がこれから被るリスク（デメリット）やメリットなどありますので、年齢に応じた運用が出来るように参考にしてください。
３月の収支結果
前回の投稿から１ヶ月が経過しました。
まだご覧になられていない方は、ぜひ一読下さい。
2月14日引け後の株価は、−610.92（−2.19％）の27,222.04円でした。3月時点の相場では、直近11年間の騰落率データを集計すると3月は−0.45％の下落率となっており、今年は例の銀行破綻が影響して大きくマイナスが出ることが予想されます。3月優待の権利も控えているため、どこまで株価が回復するか期待しています。
さて！本題の定期的に積み立てられる企業型確定拠出年金の運用状況を紹介していきます。
《個別銘柄》
１．DCニッセイ外国株式インデックス
- 損益額：【今回】103,839円、（前回）163,755円
- 投資比率：83％
２．DIAM新興国株式インデックス
- 損益額：【今回】−22,370円→（前回）−13,611円
- 資産比率：15％
《資産運用》
- 拠出金額累計：【今回】1,390,680円、（前回）1,372,470円
- 評価損益額：【今回】183,621円、（前回）】252,273円
- 資産評価額：【今回】1,574,301円、（前回）1,624,743円
- 利回り：【今回】11.66％、（前回）15.53％
企業型DCの資産比率は銀行預金や債券などには投資せず、株式に100％投資しています。理由は、まだ30前半の年であることや経済の変革期に入っているためです。
現在日経平均は2.7万円以上あるものの3日連続の大暴落を形成しています。しかし、アメリカの金利施策の見直しも示唆する声もあるため、日常生活に影響を出さないためにも誤った判断はしてほしくないと、願うばかりですね。
またある意味、今回の暴落をチャンスと捉えることもできます。30年以上の企業型DCとうまくために、資金の投入時期と考えて付き合って行こうと考えています。
投資は自己責任で行う必要がありますが、自分の蓄積している情報をモノサシにして投資を行ってください。
これまでの収支結果について
企業型DCとは言え、組み換えを行いながら状況に応じて運用してきた結果を報告していきます。
記載内容は、【月：拠出金額累計＋評価損益＝資産評価（利回り）〈先月の金額差〉】の順で記載していきます。
2023年
- 2月：1,390,680円＋265,092円＝1,655,772円（16.01％）〈57,445円〉
- 1月：1,372,470円＋225,857円＝1,598,327円（14,13％）〈81,157円〉
2022年
- 12月：1,354,260円＋162,910円＝1,517,170円（10.34％）〈−72,675円〉
- 11月：1,336,050円＋253,795円＝1,589,845円（16.0％）〈−8,627円〉
- 10月：1,317,840円＋280,632円＝1,598,472円（17.6％）〈132,292円〉
- 9月：1,299,630円＋166,550円＝1,466,180円（11.4％）〈−63,628円〉
- 8月：1,281,420円＋248,388円＝1,529,808円（16.2％）〈32,383円〉
- 7月：1,263,210円＋234,215円＝1,497,425円（15.6％）〈59,157円〉
- 6月：1,245,000円＋193,268円＝1,438,268円（13.0％）〈−5,707円〉
- 5月：1,226,790円＋217,185円＝1,443,975円（15.0％）〈18,253円〉
- 4月：1,208,580円＋217,142円＝1,425,722円（15.2％）〈−45,151円〉
- 3月：1,190,370円＋280,503円＝1,470,873円（19.1％）〈143,950円〉
- 2月：1,172,160円＋154,763円＝1,326,923円（11.7％）〈6,669円〉
- 1月：1,153,950円＋166,304円＝1,320,254円（12.6％）〈−66,715円〉
2021年
- 12月：1,135,740円＋251,229円＝1,386,969円（18.1％）〈64,506円〉
- 11月：1,117,530円＋204,933円＝1,322,463円（15.5％）〈3,160円〉
- 10月：1,099,320円＋219,983円＝1,319,303円（16.7％）〈99,059円〉
- 9月 ：1,081,110円＋139,143円＝1,220,253円（11.4％）〈-6,982円〉
- 8月 ：1,062,900円＋164,335円＝1,227,235円（13.4％）〈41,116円〉
- 7月 ：1,044,690円＋141,429円＝1,186,119円（12.0％）〈19,500円〉
- 6月 ：1,026,480円＋140,139円＝1,166,619円（12.0％）〈34,386円〉
- 5月 ：1,008,270円＋123,963円＝1,132,233円（11.0％）〈24,629円〉
- 4月 ： 990,060円＋117,544円＝1,107,604円（10.6％）〈24,500円〉
- 3月 ： 971,850円＋111,254円＝1,083,104円（10.3％）〈42,142円〉
- 2月 ： 953,640円＋ 87,322円＝1,040,962円（8.4％）〈31,302円〉
- 1月 ： 935,430円＋ 74,230円＝1,009,660円（7.4％）〈26,496円〉
2020円
- 12月：917,220円＋65,944円＝983,164円（6.7％）〈36,025円〉
- 11月：899,010円＋48,129円＝947,139円（5.1％）〈52,431円〉
- 10月：880,800円＋13,908円＝894,708円（1.6％）〈7,223円〉
- 9月 ：862,590円＋24,895円＝887485円 （2.8％）
始めた時期が良かったのか、ずっと＋を継続できている状態です。利回りも10％以上も出ているため、着実に資産を膨らましている感じがします。ドルコスト平均法を利用して今後も資産を増やしていきたいと思います。
まとめ
いかがでしたでしょうか。
今回は、企業型確定拠出年金の運用状況について紹介しました。
2023年3月現在と昨年2022年3月を比べると、コロナ禍から脱却して急激な株価回復により、昨年3月から急上昇しています。そのため、今年の状況は芳しくありませんが、これまで投資を続けてきているおかげで15％以上の利回りをマークしています。この調子で毎月投資していき、資産を増やしていきたいですね。
当ブログでは資産形成を行う方法の記事をたくさん投稿しています。下記の関連記事にありますので、是非参考にしてくださいね。
それでは(@^^)/~~~。
