にほんブログ村株式相場では、ここ１週間ほどで上がっており上昇トレンドに入ってきた感じがします。
私自身、米国株主体のインデックス銘柄で企業型DCを運用していますが、ドル円の円安と株価の上昇が起因して、企業型DCもやっと回復してきました。
前回の運用報告記事から一月しか経っていませんが、ボラティリティーが激しかった相場だったので、現状の運用状況がどのようになったのか紹介して行きたいと思います。
今後、企業型DCをやることになり不安な方はぜひ参考にして、自分のポートフォリオに活用してください。
企業型確定拠出年金【３月の実績】
確定給付企業年金から確定拠出年金へ変更する企業がここ数年の間に多くなってきました。これから企業型DCを始める方や良く分からない方も多くいるのではないでしょういか。そのような方々に説明記事を投稿しています。
こちらの記事には、個人がこれから被るリスク（デメリット）やメリットなどありますので、年齢に応じた運用が出来るように参考にしてください。
3月の収支結果
前回の投稿から1ヶ月が経過しました。
まだご覧になられていない方は、ぜひ一読下さい。
3月30日引け後の株価は、−225.17円（−0.8％）の28,027.25円でした。3月配当の権利落ち日でしたが大きな下げは特定の銘柄のみで、強い相場だったように感じます。
4月以降の相場では、直近11年間の騰落率データを集計すると、1.75％の急騰率で3番目に大きい相場となっているので、上昇の波に乗っていきたいと思っています。
さて！本題の定期的に積み立てられる企業型確定拠出年金の運用状況を紹介していきます。
《個別銘柄》
１．DCニッセイ外国株式インデックス
- 損益額：【今回】184,872円、（前回）68,581円
- 投資比率：83％
２．DIAM新興国株式インデックス
- 損益額：【今回】−4,606円→（前回）−635円
- 資産比率：16％
《資産運用》
- 拠出金額累計：【今回】1,190,370円、（前回）1,153950円
- 評価損益額：【今回】283,902円、（前回）170,550円
- 資産評価額：【今回】1,474,272円、（前回）1,324,500円
- 利回り：【今回】19.3％、（前回）13.2％
企業型DCの資産比率は銀行預金や債券などには投資せず、株式に100％投資しています。理由は、まだ30前半の年であることや経済の変革期に入っているためです。
本日2.8万円台はキープしていますが、今後もIT社会が進行することで快適で今以上にサービスが整った社会になることが見定められています。〇〇ショックのように暴落のリスクあると思いますが、暴落こそチャンスと考えて30年以上の企業型DCとうまく付き合って行こうと考えています。
投資は自己責任で行う必要がありますが、自分の蓄積している情報をモノサシにして投資を行ってください。
これまでの収支結果について
企業型DCとは言え、組み換えを行いながら状況に応じて運用してきた結果を報告していきます。
記載内容は、【月：拠出金額累計＋評価損益＝資産評価（利回り）〈先月の金額差〉】の順で記載していきます。
2022年
- 2月：1,172,160円＋154,763円＝1,326,923円（11.7％）〈6,669円〉
- 1月：1,153,950円＋166,304円＝1,320,254円（12.6％）〈−66,715円〉
2021年
- 12月：1,135,740円＋251,229円＝1,386,969円（18.1％）〈64,506円〉
- 11月：1,117,530円＋204,933円＝1,322,463円（15.5％）〈3,160円〉
- 10月：1,099,320円＋219,983円＝1,319,303円（16.7％）〈99,059円〉
- 9月 ：1,081,110円＋139,143円＝1,220,253円（11.4％）〈-6,982円〉
- 8月 ：1,062,900円＋164,335円＝1,227,235円（13.4％）〈41,116円〉
- 7月 ：1,044,690円＋141,429円＝1,186,119円（12.0％）〈19,500円〉
- 6月 ：1,026,480円＋140,139円＝1,166,619円（12.0％）〈34,386円〉
- 5月 ：1,008,270円＋123,963円＝1,132,233円（11.0％）〈24,629円〉
- 4月 ： 990,060円＋117,544円＝1,107,604円（10.6％）〈24,500円〉
- 3月 ： 971,850円＋111,254円＝1,083,104円（10.3％）〈42,142円〉
- 2月 ： 953,640円＋ 87,322円＝1,040,962円（8.4％）〈31,302円〉
- 1月 ： 935,430円＋ 74,230円＝1,009,660円（7.4％）〈26,496円〉
2020円
- 12月：917,220円＋65,944円＝983,164円（6.7％）〈36,025円〉
- 11月：899,010円＋48,129円＝947,139円（5.1％）〈52,431円〉
- 10月：880,800円＋13,908円＝894,708円（1.6％）〈7,223円〉
- 9月 ：862,590円＋24,895円＝887485円 （2.8％）
現在11％以上の値上がり益があり、運用益もプラスに変わりました。
インフレ懸念の利上げをすることが決定していますが、相場予想通りの利上げ率ということで株価への影響が緩和されてきました。またドル円の円安が進み、米国にとって追い風になってきていますので、米国株式が上昇トレンドに入ったように感じます。
まとめ
いかがでしたでしょうか。
今回は、企業型確定拠出年金の運用状況について紹介しました。
一時期13万円前後まで急落したものの、15万円程まで回復してきました。資産が減り続ける状況は目を背けたくなりましたが、こうして回復してくると投資していて良かったと感じますね。
今年1年は、昨年よりパフォーマンスは落ちると思います。しかし同じ水準まで回復した場合、より高い資金を得ることが出来ますので、気にせずに継続投資をしていきたいと思います。
当ブログでは資産形成を行う方法の記事をたくさん投稿しています。下記の関連記事にありますので、是非参考にしてくださいね。
それでは(@^^)/~~~。
