にほんブログ村株式比率を100％に変更してから、半年以上が経ちました。
米国株式インデックス投資を主軸にして運用していますが、現状の運用状況がどのようになったのか紹介して行きたいと思います。
今後、企業型DCをやることになり不安な方はぜひ参考にして、自分のポートフォリオに活用してください。
企業型確定拠出年金
確定給付企業年金から確定拠出年金へ変更する企業がここ数年の間に多くなってきました。これから企業型DCを始める方や良く分からない方も多くいるのではないでしょういか。そのような方々に説明記事を投稿しています。
こちらの記事には、個人がこれから被るリスク（デメリット）やメリットなどありますので、年齢に応じた運用が出来るように参考にしてください。
10月の収支結果
前回の投稿から3ヶ月が経過しました。
まだご覧になられていない方は、ぜひ一読下さい。
オリンピック終了から衆議院選挙までの間に日経平均株価も大幅上昇したかと思えば、大下落をみせるなどジェットコースター相場と呼ぶにふさわしい期間となりました。
そのような中で、定期的に積み立てられる企業型確定拠出年金の運用状況を紹介していきます。
《個別銘柄》
１．DCニッセイ外国株式インデックス
- 損益額：【今回】129,727円、（前回）64,421円
- 投資比率：82％
２．DIAM新興国株式インデックス
- 損益額：【今回】1,847円→（前回）−3,659円
- 資産比率：17％
《資産運用》
- 拠出金額累計：【今回】1,099,320円、（前回）1,062,900円
- 評価損益額：【今回】235,050円、（前回）164,335円
- 資産評価額：【今回】1,334,370円、（前回）1,227,235円
- 利回り：【今回】17.62％、（前回）13.39％
企業型DCの資産比率は銀行預金や債券などには投資せず、株式に100％投資しています。理由は、まだ30前半の年であることや経済の変革期に入っているためです。
現在では、政治の動向が大きく影響して日経平均株価も2.9万円台に突入し、これからもIT社会が進行することで快適で今以上にサービスが整った社会になることが見定められています。〇〇ショックのように暴落のリスクあると思いますが、暴落こそチャンスと考えて30年以上の企業型DCとうまく付き合って行こうと考えています。
投資は自己責任で行う必要がありますが、自分の蓄積している情報をモノサシにして投資を行ってください。
これまでの収支結果について
企業型DCとは言え、組み換えを行いながら状況に応じて運用してきた結果を報告していきます。
記載内容は、【月：拠出金額累計＋評価損益＝資産評価（利回り）〈先月の金額差〉】の順で記載していきます。
2021年
- 10月：1,099,320円＋219,983円＝1,319,303円（16.7％）〈99,059円〉
- 9月 ：1,081,110円＋139,143円＝1,220,253円（11.4％）〈-6,982円〉
- 8月 ：1,062,900円＋164,335円＝1,227,235円（13.4％）〈41,116円〉
- 7月 ：1,044,690円＋141,429円＝1,186,119円（12.0％）〈19,500円〉
- 6月 ：1,026,480円＋140,139円＝1,166,619円（12.0％）〈34,386円〉
- 5月 ：1,008,270円＋123,963円＝1,132,233円（11.0％）〈24,629円〉
- 4月 ： 990,060円＋117,544円＝1,107,604円（10.6％）〈24,500円〉
- 3月 ： 971,850円＋111,254円＝1,083,104円（10.3％）〈42,142円〉
- 2月 ： 953,640円＋ 87,322円＝1,040,962円（8.4％）〈31,302円〉
- 1月 ： 935,430円＋ 74,230円＝1,009,660円（7.4％）〈26,496円〉
2020円
- 12月：917,220円＋65,944円＝983,164円（6.7％）〈36,025円〉
- 11月：899,010円＋48,129円＝947,139円（5.1％）〈52,431円〉
- 10月：880,800円＋13,908円＝894,708円（1.6％）〈7,223円〉
- 9月 ：862,590円＋24,895円＝887485円 （2.8％）
9月に中国恒大集団のデフォルト問題の影響で世界的に株安になり、始めてマイナスになりました。しかし、10月には何事もなかったかのように持ち直し、下落したタイビングと積立金の投入日とちょうど重なり、1ヶ月で約10万円も資産を増やすことが出来ました。年月を重ねるごとに複利の力で増やせているので、上手く運用できている用に感じます。今後も継続して資産管理していきたいですね。
まとめ
いかがでしたでしょうか。
今回は、企業型確定拠出年金の運用状況について紹介しました。
私の運用方法は、放置をせずにだいたい3ヶ月ごとに適正な運用が出来ているか確認しています。分からないからと言ってそのまま放置しても後で後悔することになるので、分からないなりにイジって見たほうが後悔が少なくなると思います。投資を行う年齢でリスクを取るべきなのか？安全資産を構築すべきなのか？変わってきますが、企業型DCに移ろうとしている社会の動きがあるので、しっかり管理を行ってください。
今のところ私のボートフォリオは、米国株主体のインデックスで株式100％運用を継続していきます。債券や銀行預金は60前後に考えていますので、暴落や高騰に左右されず見守っていきたいと思います。
当ブログでは資産形成を行う方法の記事をたくさん投稿しています。下記の関連記事にありますので、是非参考にしてくださいね。
それでは(@^^)/~~~。
