にほんブログ村企業型確定拠出年金を分からないなりに運用してきて、1年以上が経過しました。
自分なりに銘柄を調べて投資を行った結果、思っていたよりも高い利回りで運用できていると思います。今回は、企業型DCで私のポートフォリオ状況や毎月の資産動向について紹介していきたいと思います。
今後、企業型DCをやることになり不安な方はぜひ参考にして、自分のポートフォリオに活用してください。
企業型確定拠出年金
確定給付企業年金から確定拠出年金へ変更する企業がここ数年の間に多くなってきました。これから企業型DCを始める方や良く分からない方も多くいるのではないでしょういか。そのような方々に説明記事を投稿しています。
こちらの記事には、個人がこれから被るリスク（デメリット）やメリットなどありますので、年齢に応じた運用が出来るように参考にしてください。
8月の収支結果
企業型DCに変更してから1年以上が経ちました。
3ヶ月ほどでポートフォリオや銘柄を調整しながら運用してきました。放置するのが正解なのか？経済動向に合わせた銘柄選定をした方がよいのか？分かりませんが、1つだけ言えることがあります。
それは、引き出す時に損失になるか！利益になるのか！です。
目先の利益ばかりに囚われて、未来を奪わないようにしたいものですね。
それでは今回の運用結果を報告していきます。
《個別銘柄》
１．DCニッセイ外国株式インデックス
- 損益額：64,421円
- 投資比率：82％
２．DIAM新興国株式インデックス
- 損益額：−3,659円
- 資産比率：18％
《資産運用》
- 拠出金額累計：1,062,900円
- 評価損益額：164,335円
- 資産評価額：1,227,235円
- 利回り：13.39％
企業型DCの資産比率は銀行預金や債券などには投資せず、株式に100％投資しております。理由は、まだ30前半の年であることや経済の変革期に入っているためです。
現在では、政治の動向が大きく影響して日経平均株価も3万円台にも突入し、これからもIT社会が進行することで快適で今以上にサービスが整った社会になることが見定められています。〇〇ショックのように暴落のリスクあると思いますが、暴落こそチャンスと考えて30年以上の企業型DCとうまく付き合って行こうと考えています。
投資は自己責任で行う必要がありますが、自分の蓄積している情報をモノサシにして投資を行ってください。
これまでの収支結果について
企業型DCとは言え、組み換えを行いながら状況に応じて運用してきた結果を報告していきます。
記載内容は、【月：拠出金額累計＋評価損益＝資産評価（利回り）〈先月の金額差〉】の順で記載していきます。
2021年
- 8月：1,062,900円＋164,335円＝1,227,235円（13.4％）〈41,116円〉
- 7月：1,044,690円＋141,429円＝1,186,119円（12.0％）〈19,500円〉
- 6月：1,026,480円＋140,139円＝1,166,619円（12.0％）〈34,386円〉
- 5月：1,008,270円＋123,963円＝1,132,233円（11.0％）〈24,629円〉
- 4月： 990,060円＋117,544円＝1,107,604円（10.6％）〈24,500円〉
- 3月： 971,850円＋111,254円＝1,083,104円（10.3％）〈42,142円〉
- 2月： 953,640円＋ 87,322円＝1,040,962円（8.4％）〈31,302円〉
- 1月： 935,430円＋ 74,230円＝1,009,660円（7.4％）〈26,496円〉
2020円
- 12月：917,220円＋65,944円＝983,164円（6.7％）〈36,025円〉
- 11月：899,010円＋48,129円＝947,139円（5.1％）〈52,431円〉
- 10月：880,800円＋13,908円＝894,708円（1.6％）〈7,223円〉
- 9月 ：862,590円＋24,895円＝887485円 （2.8％）
年月を重ねるごとに複利の力で増やせているので、上手く運用できている用に感じます。今後も継続して資産管理していきたいですね。
まとめ
いかがでしたでしょうか。
今回は、企業型確定拠出年金の運用状況について紹介しました。
私の運用方法は、放置をせずに3ヶ月ごとに適正な運用が出来ているか確認しています。分からないからと言ってそのまま放置しても後で後悔することになるので、分からないなりにイジって見たほうが後悔が少なくなると思います。投資を行う年齢でリスクを取るべきなのか？安全資産を構築すべきなのか？変わってきますが、企業型DCに移ろうとしている社会の動きがあるので、しっかり管理を行ってください。
当ブログでは資産形成を行う方法の記事をたくさん投稿しています。下記の関連記事にありますので、是非参考にしてくださいね。
それでは(@^^)/~~~。
